兰州警方征集特大套路贷线索，涉“甜兔”“闪电虎”等21个APP

2019年5月15日，兰州市公安局在其官网发布题为《兰州市公安局"2.12"特大套路贷案件线索征集》的通告，称：

兰州市公安局近期成功破获“2.12”特大套路贷案件，为维护社会稳定，彻查该犯罪集团的全部违法犯罪线索，现面向全社会公开征集该犯罪集团犯罪线索。请受害人点击下面链接，认真填写相关内容。

受害人由此进入“212”特大套路贷案件填写内容

根据上述通告，凡是通过以下APP借款的网友，均可按上述指引，提交线索（点击可查看相关投诉帖）：

闪电狼、节气猫、网牛（新网牛、老网牛）、开心兔、萝卜、菠萝快租、红番茄、闪电虎、甜兔、涂开心、开心龙、白菜、名片大全、雏鹰、白鸽（新白鸽）、开心虎、闪猫、花猫乐租、机猫。

人民日报长篇报道，披露“套路贷”细节

6月24日，人民日报对此发布报道《兰州警方破获特大“套路贷”网络犯罪集团案件》，称犯罪集团开发了1317个“AB面”手机应用，建立了“雏鹰”“闪电虎”等24个网贷平台，通过40多个空壳公司与受害人签订合同。

（聚投诉注：“AB面”手机应用指，下载前是菜谱信息、租房信息、天气信息的“A面”应用，用来应付平台审核；下载后是诱导机主借钱的“B面”应用）

以下为部分报道内容：

该犯罪集团自2018年5月开始，累计非法获取1197.6万余人的个人信息。在不到8个月的时间内，诱骗47.5万余人贷款，累计放款59.75亿元、收回91.16亿元，非法获利31.41亿元。截至案发时，该集团仍有尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元，逾期利息83.77亿元。

兰州市公安局民警贺小东介绍，该犯罪集团采用收取逾期高额收费等方式，获取非法利益，例如。受害人贷款1000元，平台先期以服务费名义扣除300元或500元，受害人实际仅拿到700或500元；贷款时间为7天，逾期每天加收10%的利息（按照1000元计息），利滚利重复计息。

王某某交代，该集团将催收业务外包给河南郑州、安徽亳州等地的24家催收公司。“他们合作协议上约定不能暴力催收、上门催收等，但这只是他们逃避打击的幌子。”兰州市公安局七里河分局民警谈存俊说，王某某对催收公司设立了激励机制。“对催收公司业绩进行排名，排名越靠前的，接下来获得的业务量越大、提成比例越高。反之，进行业务处罚。”

据办案民警介绍，为获得高额回报，这24家催收公司几乎无一例外地采取了威胁恐吓等暴力催收手段。“他们之间以合作分成的方式，形成了一个较为固定的利益集团，进而形成了方式更为隐蔽、更难打击的新型‘套路贷’。”谈存俊说。

兰州市公安局民警胡向龙介绍，王某某还与多家第三方服务公司合作。著作权登记代理公司为20多个平台软件违规办理著作权证，用于通过各应用商店审核上架；银行卡鉴权公司根据犯罪集团提供的基础信息，违规查询受害人的银行卡账户信息、流水、使用情况等；风险控制公司对受害人个人信息、银行卡信息和银行卡鉴权公司的鉴权结果进行风险评估，综合评定受害人还款能力。该犯罪集团利用第四方支付平台，向受害人放贷、收款。同时，其下属各公司之间也通过第四方支付平台转账。

办案民警认为，这种犯罪也暴露出在社会管理、行业监管、金融创新和互联网监管等方面的管理漏洞。比如，网上APP审核监管标准不一，“AB面” APP被违法犯罪分子使用；第三方支付平台对大额异动资金监管不力，查询溯源难；大量通过登录被强行获取的公民信息，被犯罪集团贩卖流转等。

聚投诉数据：涉案APP“动物系列”有多个马甲公司

2018年8月起至今，聚投诉接到全国各地网友对上述涉案借款APP的投诉超过3000件，相关投诉中称上述借贷平台为“动物系列”平台。

此前，已有多名投诉人反映，上述涉案APP或同属一个团伙。

2019年2月17日，韩女士对于玉灵舒（武汉）网络科技有限公司提交投诉时称：

网牛、雏鹰、白鸽、甜兔、闪电狼、闪电虎、开心虎、节气猫、花猫乐租、萝卜、菜、红番茄、涂开心、名片大全等一系列产品都属于该公司。

韩女士反映，上述平台存在多个问题：收取30%砍头息，暴力催收，设立多个马甲公司等。她从2018年起至发帖时，已被“套路”6万余元。（点击查看投诉帖）

还有网友投诉反映，安徽瀛腾企业管理有限公司，为花猫乐租、开心虎等涉案平台暴力催收。（点击查看投帖）

为核实情况，6月25日，聚投诉编辑多次拨打了该公司在其企业年报上公开的电话，均提示“正在通话中”。

兰州市公安局此次破获的特大套路贷案件，涉案团伙不仅开发了多个马甲APP，还设立了多个马甲公司。聚投诉平台的投诉情况，也反映了该团伙拥有多个马甲公司。根据投诉帖信息，共有19个公司涉及投诉。

聚投诉尝试寻找这些公司联系方式，以便核实情况。然而大部分公司无公开的联系方式；个别公司公开了联系电话的，却无法联系。

具体名单如下：

一、聚投诉未查询到其联系方式的公司：

杭州昌燿电子商务有限公司 

杭州思达信息技术有限公司（拥有“闪电兔APP”“钱兔APP”的软件著作权）  

杭州东燿电子商务有限公司（拥有“涂开心软件“”番茄菜谱软件“的软件著作权）

杭州凌荣电子商务有限公司（拥有“白鸽软件”的软件著作权；公司已注销 ）

杭州甲乔网络科技有限公司 （拥有“名片大全软件”的软件著作权；公司已注销）

杭州灏懿电子商务有限公司（拥有“菠萝快租软件”的软件著作权；公司已注销）

杭州利昕信息技术有限公司（拥有“机猫APP“”闪电虎APP“”机虎APP“等软件著作权；公司已注销）

武汉炎博浩淼网络科技有限公司（拥有“甜兔APP”的软件著作权）

杭州胤真家政有限公司（拥有“节气猫APP”的软件著作权）

杭州雏英网络科技有限公司（拥有“雏鹰APP”“闪电兔软件”的软件著作权；公司已注销） 

陕西租信融资租赁有限公司（公司已注销） 

杭州毕加索资产管理有限公司（公司已注销） 

杭州炙燚电子商务有限公司  

武汉点舒科技有限公司 

深圳市诺翔天科技有限公司

二、聚投诉拨打其企业年报中的联系电话，但无法拨通的公司：

杭州土豆用钱资产管理有限公司（拥有“网牛APP"等软件著作权；公司已注销） 

玉灵舒（武汉）网络科技有限公司（拥有“白菜系统""开心龙软件”等软件著作权）

杭州灼跃互联网科技有限公司

三、聚投诉拨通其企业年报中的联系电话，但对方表示“打错了”的公司：

武汉沐致河网络科技有限公司（拥有“涂开心系统”“奶牛帮软件”软件著作权）  

频遭投诉的其它高炮平台

2019年6月25日，21CN聚投诉在“动物系列”相关投诉帖转发了《兰州市公安局"2.12"特大套路贷案件线索征集》通告。有投诉人回复称，“动物系列”套路贷团伙被打击后，大快人心，但目前还有许多贷款平台，诸如“上上签系列”“外罗系列”，利息越来越高，催收越来越嚣张。（点击查看投诉帖）

 聚投诉初步核查了近两个月的投诉，发现除了头部平台外，其它被大量投诉的“高炮”平台还有：借了呗、融泽财富、阿丽塔、好收成、宝来钱柜……

文章来源：聚投诉，特此鸣谢！

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